Estudo do C6 Bank mostra os investimentos preferidos dos brasileiros no exterior em 2023. De acordo com o banco, a renda fixa ficou em primeiro lugar no ranking de captação líquida na C6 Global Invest, a conta global da instituição financeira, com mais de 50% das aplicações.
O principal produto na categoria foi o Time Deposit (TD), um investimento com prazo determinado para resgate, atrelado a uma taxa pré ou pós-fixada e que lembra um CDB.
Após a renda fixa, aparecem o grupo “stocks”, que contempla ações, ETFs e REITS, e, por fim, os mutual funds (fundos de investimento), com uma pequena porcentagem.
Renda fixa: porta de entrada para o exterior
De acordo com o planejador financeiro Rafael Haddad, a renda fixa se destacou no ranking por ser uma porta de entrada em um mercado com o qual, muitas vezes, o investidor ainda não está muito familiarizado. “Porque, se a gente for pensar, até pouco tempo atrás, o acesso a esses investimentos no exterior era mais difícil e mais custoso. Então, acabava ficando mais restrito aos clientes com mais recursos”, explica ele.
Na avaliação de Haddad, anteriormente, a opção de quem tinha menos recursos para diversificar o patrimônio no exterior era investir em fundos cambiais ou até mesmo comprar dólar para proteger uma parcela do seu dinheiro e acompanhar uma eventual valorização da moeda americana.
“O investidor estava acostumado a se contentar em simplesmente acompanhar a variação cambial sem ter nenhum rendimento extra. Agora, com a democratização (do acesso a investimentos no exterior), esse mesmo investidor tem a possibilidade de ter um rendimento fixo em dólar, além de acompanhar a variação cambial”, destaca o especialista.
Para Haddad, o investidor que busca investir no exterior geralmente tem como principal motivação a proteção do patrimônio. Nesse sentido, de acordo com o planejador financeiro, ele quer se proteger contra uma eventual desvalorização do real frente ao dólar. “Então, pensando em proteção, a renda fixa parece ser a decisão mais lógica”, pontua Haddad.
Expectativa de queda de juros nos EUA
Mesmo com a perspectiva de um ano de queda de juros nos EUA, a avaliação é de que a renda fixa será ainda a principal classe de ativos de quem investe fora do país.
“Mesmo com a renda fixa ainda no foco, a expectativa de queda de juros deve, sim, dar uma influenciada. Uma parte dos investidores deve migrar uma parcela dos recursos para outros produtos, como mutual funds e ações”, afirma Haddad. O objetivo será a busca por retornos maiores do que a renda fixa, que deve perder um pouco de retorno.
Sendo assim, a proporção de alocação dos investimentos deve mudar em relação a 2023. Porém, nada muito radical deve ocorrer.
“Primeiramente porque a taxa de juros, apesar da expectativa de redução, deve continuar alta durante boa parte do ano. Em segundo lugar, essa migração vai acontecer mais para os clientes com perfil de risco para aplicações mais arrojadas. E, provavelmente, só uma parte da carteira deles vai ser aplicada nesses produtos. A grande maioria dos recursos vai continuar na renda fixa, que é o mesmo padrão que a gente observa nos investimentos nacionais”, destaca Haddad.
Big techs em alta novamente
Em relação à bolsa de valores, a expectativa é de que as ações das chamadas “big tech” devem seguir em alta entre os investidores brasileiros. “Na sua grande maioria, eles buscam as empresas maiores e mais consolidadas. Procuram aquelas que são líderes do setor que atuam. E aí entram as big techs porque são empresas das quais esses investidores consomem os produtos e serviços. Então, há uma identificação, uma confiança na empresa”, explica Rafael Haddad.
Além disso, o planejador financeiro pontua que as big techs são empresas que, mesmo em momentos de crise, têm se reinventado e conseguido manter uma alta lucratividade. “Assim, mantém-se também uma confiança muito forte do investidor para comprar ações dessas empresas”, resume Haddad.
A seguir, conheça os investimentos preferidos dos brasileiros no exterior em 2023, de acordo com o C6.
As ações mais procuradas por brasileiros
Veja abaixo a lista das ações mais negociadas por brasileiros no exterior, conforme levantamento do C6:
| Ranking | Código | Nome |
| 1º | NVDA | NVIDIA Corporation |
| 2º | TSLA | Tesla Inc |
| 3º | AMD | Advanced Micro Devices Inc |
| 4º | AAPL | Apple |
| 5º | PYPL | PayPal Holdings Inc |
| 6º | PFE | Pfizer Inc |
| 7º | MSFT | Microsoft Corporation |
| 8º | AMZN | Amazon.com Inc |
| 9º | DIS | Walt Disney Company |
| 10º | BLK | BlackRock Inc |
ETFs em alta entre os brasileiros
Agora, você acompanha os ETFs mais negociados pelos brasileiros no exterior:
| Ranking | Código | Nome |
| 1º | TFLO | iShares Treasury Floating Rate Bond ETF |
| 2º | BIL | SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF |
| 3º | VOO | Vanguard S&P 500 ETF |
| 4º | IVV | iShares Core S&P 500 ETF |
| 5º | SPY | SPDR® S&P 500 |
| 6º | TLT | iShares 20+ Year Treasury Bond ETF |
| 7º | VTI | Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares |
| 8º | LQD | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF |
| 9º | USFR | WisdomTree Floating Rate Treasury Fund |
| 10º | HYG | iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF |
Mutual funds: os fundos abertos escolhidos pelos brasileiros
Mutual funds (ou fundos mútuos) são fundos de investimentos que podem ter diversas estruturas, como fundos abertos, fechados e exclusivos. Porém, pelas regras dos Estados Unidos, os mutual funds são fundos de investimentos abertos que podem ser investidos pelo público em geral. Abaixo, o C6 listou os mutual funds mais negociados por brasileiros:
| Ranking | Código | Nome |
| 1º | LU0513027705 | JPMorgan Managed Reserves Fund |
| 2º | LU1548497426 | ALLIANZ GLOBAL Artificial Intelligence Fund |
| 3º | IE00BFZP7V49 | BLACKROCK GLOBAL FUNDS Advantage US Equity Fund |
| 4º | LU0562248079 | JP MORGAN US Short Duration Bond Fund |
| 5º | LU0997587083 | FIDELITY Japan Advantage Fund |
| 6º | LU0119620416 | MORGAN STANLEY INVESTMENT FUNDS Global Brands Fund |
| 7º | LU0261947682 | FIDELITY US Dollar Bond Fund |
| 8º | IE00B19Z7Y58 | LEGG MASON WESTERN ASSET US Core Plus Bond Fund Accumulating |
| 9º | LU1170363599 | ALLIANZ Europe Equity Growth Select Fund |
| 10º | LU1429558221 | LOOMIS SAYLES US Growth Equity Fund |
Mutual funds apenas de renda fixa
Por fim, a lista abaixo reúne os fundos de investimento apenas com títulos de renda fixa. Acompanhe:
| Ranking | Código | Nome |
| 1º | LU0513027705 | JPMorgan Managed Reserves Fund |
| 2º | LU0562248079 | JP MORGAN US Short Duration Bond Fund |
| 3º | LU0261947682 | FIDELITY US Dollar Bond Fund |
| 4º | IE00B19Z7Y58 | LEGG MASON WESTERN ASSET US Core Plus Bond Fund Accumulating |
| 5º | IE00B8XZ4G17 | PIMCO US High Yield Bond Fund |
| 6º | LU1076346573 | ASHMORE SICAV Emerging Markets Short Duration Fund |
| 7º | LU0815115356 | CAPITAL GROUP Emerging Markets Debt Fund |
| 8º | LU0323164250 | ABERDEEN STANDARD SICAV I – Select Euro High Yield Bond Fund |
| 9º | LU0353648891 | FIDELITY Global Inflation-linked Bond Fund |
| 10º | LU1881576885 | SCHRODER ISF – Euro High Yield Accumulation |
Fonte: Inteligência Financeira
