Em março, a B3 alcançou um marco impressionante: o oitavo mês consecutivo de aumento na base de investidores pessoa física. Os números são verdadeiramente extraordinários: 5,1 milhões de investidores se aventuraram na renda variável, enquanto 16,3 milhões apostaram na renda fixa. Isso representa um total impressionante de 19,4 milhões de investidores individuais na Bolsa (desconsiderando duplicidades entre as modalidades), um aumento notável de 2% em relação ao ano anterior. Este é um recorde, superando a marca anterior de 19,1 milhões, estabelecida em dezembro de 2023.
Os números do primeiro trimestre são igualmente surpreendentes. Enquanto o número de investidores em renda variável diminuiu em 3%, o valor em custódia cresceu 27%, atingindo a marca impressionante de R$ 556,5 bilhões. A participação das pessoas físicas no volume total do mercado de ações atingiu 18%, um aumento significativo em comparação com os 14% de 2020.
Na renda fixa, o valor em custódia disparou para R$ 2,2 trilhões, representando um aumento impressionante de 24% em comparação com o mesmo período do ano anterior. Produtos como CDBs, RDBs, LCIs e LCAs atraíram 1,9 milhão de novos investidores no trimestre, enquanto os investimentos em dívida corporativa, como debêntures, CRIs, CRAs e notas comerciais, viram um aumento de 182,8 mil investidores.
Os valores em custódia também aumentaram consideravelmente nessas modalidades de investimento, com um crescimento de 22% em captação bancária, alcançando R$ 1,7 trilhão, e um impressionante aumento de 38% em dívidas corporativas, atingindo R$ 310,3 bilhões. O Tesouro Direto, por sua vez, registrou um aumento de 500 mil novos investidores entre março de 2023 e março de 2024, com um volume investido de R$ 130 bilhões.
Os fundos imobiliários também viram um crescimento notável, com um aumento de 5% no número de investidores nos últimos três meses, chegando a 2,6 milhões. Este setor é dominado pelas pessoas físicas, que atualmente detêm impressionantes 76% do saldo total de investimentos em fundos imobiliários.
BANCOS DIGITAIS CONQUISTAM MAIS ESPAÇO ENTRE PESSOAS DAS CLASSES A/B E C
Em 2023, mais brasileiros e brasileiras citaram, de forma espontânea, os bancos digitais (sem agência) como tipos de instituições financeiras que conhecem. A alta foi verificada tanto entre quem investe quanto entre quem não investe em produtos financeiros.
Quatro em cada dez pessoas afirmaram ter conta em bancos digitais (os bancos tradicionais chegam a 69% da população). O alcance é notório entre as classes A/B e C, que, juntas, somam 82% dos clientes das instituições digitais.
Ao investir, o comportamento de quem utiliza os bancos digitais se assemelha ao da população em geral: a caderneta de poupança é o produto mais utilizado, seguida de títulos privados, moedas digitais e fundos de investimento.
GERAÇÃO Z É A MAIS ADEPTA AOS INVESTIMENTOS POR MEIOS DIGITAIS
Ao observarmos os percentuais de quem investe por faixa etária, os millennials, também conhecidos como geração Y (entre 28 e 42 anos em 2023) se destacam, com 39%, seguidos pela geração X (entre 43 e 62 anos em 2023) e pelos boomers (63 anos ou mais em 2023), com 37% cada. A geração Z (16 a 27 anos em 2023) ainda detém a menor proporção, de 35%, embora o índice esteja crescendo ano a 3 ano. As pessoas mais jovens, por outro lado, saem na frente quanto ao uso de meios digitais para fazer aplicações financeiras. Enquanto 45% do público geral que investe usa os aplicativos de bancos com essa finalidade, 63% de investidores e investidoras da geração Z são adeptos a essa prática.
A geração Z segue a preferência nacional ao priorizar a caderneta de poupança para aplicações financeiras, porém em proporção menor: são 25% da população usando esse produto frente a 16% de representatividade entre o grupo mais jovem. Em contrapartida, a geração Z usa mais as moedas digitais (8%, o dobro do percentual da população em geral) e os fundos de investimento, com 6%, dois pontos percentuais a mais do que o total de entrevistados (4%).
Em 2018, o número de investidores PF na B3 era de cerca de 700 mil e, em dezembro de 2023, foi atingida a marca de 19 milhões, representando um aumento de mais de 2700% nos últimos 5 anos.
